Według najnowszego badania, Stany Zjednoczone wyprzedziły resztę świata w tworzeniu milionerów w ubiegłym roku, dodając 600 000 nowych członków do swoich szeregów milionerów. Wzrost ten został przypisany dynamicznie rozwijającym się rynkom napędzanym przez postępy w dziedzinie sztucznej inteligencji.
Populacja milionerów w Ameryce wzrosła o 7,3% w 2023 r., osiągając 7,5 miliona osób, jak donosi Capgemini. Ich łączny majątek wzrósł o 7% w porównaniu z rokiem poprzednim, osiągając wartość 26,1 bln USD. Capgemini definiuje milionerów jako osoby posiadające aktywa inwestycyjne w wysokości 1 miliona dolarów lub więcej, z wyłączeniem ich głównego miejsca zamieszkania, przedmiotów kolekcjonerskich i dóbr konsumpcyjnych trwałego użytku.
Pomimo wyższych stóp procentowych, odbicie na giełdzie pod koniec 2023 r., wraz ze znacznymi wydatkami rządowymi i środkami stymulacyjnymi, nadal napędza amerykański silnik bogactwa. Majątek na samym szczycie drabiny rósł najszybciej, a liczba Amerykanów wartych 30 milionów dolarów lub więcej wzrosła o 7,5% do 100 000, a ich całkowity majątek wzrósł do 7,4 biliona dolarów.
W skali globalnej, osoby o bardzo wysokiej wartości netto, które stanowią 1% populacji milionerów, posiadają obecnie 34% całkowitego majątku, co wskazuje na rosnącą koncentrację bogactwa nawet wśród osób zamożnych.
Elias Ghanem, globalny szef Capgemini Research Institute for Financial Services, zwrócił uwagę na niepewność stojącą przed tworzeniem przyszłego bogactwa, w tym globalne konflikty, wybory, stopy procentowe i potencjalne spowolnienie gospodarcze. Podkreślił, że podczas gdy ostatnia dekada była wyjątkowa pod względem tworzenia bogactwa, obecne środowisko stawia nowe wyzwania.
Na całym świecie liczba milionerów wzrosła w ubiegłym roku o 5,1%, osiągając 22,8 miliona, a ich łączny majątek osiągnął rekordowy poziom 86,8 biliona dolarów. Region Azji i Pacyfiku odnotował silny wzrost, ustępując jedynie Ameryce Północnej, a następnie Europie, Ameryce Łacińskiej i Bliskiemu Wschodowi, podczas gdy Afryka odnotowała niewielki spadek.
Jeśli chodzi o strategie inwestycyjne, zamożne osoby przechodzą od ochrony majątku do bardziej agresywnych aktywów wzrostowych. Ich zasoby gotówki i ekwiwalentów gotówki spadły z 34% do 25% ich portfeli na początku 2023 r., Podczas gdy inwestycje w instrumenty o stałym dochodzie i nieruchomości odnotowały wzrost. Zasoby akcji spadły jednak do najniższego poziomu od ponad 20 lat, pomimo dobrych wyników głównych indeksów giełdowych.
Oczekuje się, że private equity i private credit przyciągną w tym roku znaczne napływy od zamożnych inwestorów. Dwie trzecie milionerów planuje zwiększyć inwestycje w private equity w 2024 r., postrzegając je jako dobrą okazję długoterminową, biorąc pod uwagę obecne wyceny.
Wraz ze wzrostem populacji i bogactwa osób zamożnych nasila się konkurencja między firmami zarządzającymi majątkiem w celu przyciągnięcia klientów o bardzo wysokiej wartości netto. Klienci ci, zdefiniowani jako ci o wartości 30 milionów dolarów lub więcej, są najszybciej rosnącą i najbardziej dochodową bazą klientów, ale także najtrudniejszą do utrzymania. Zazwyczaj mają oni wiele relacji w zakresie zarządzania majątkiem, a wielu z nich planuje zmienić swoje główne firmy w 2024 roku.
Ghanem podkreślił znaczenie, jakie dla firm zarządzających majątkiem ma zrozumienie szerszego życia finansowego i rodzinnego swoich klientów, w tym dynamiki rodziny, psychologicznych profili ryzyka i preferencji dotyczących stylu życia. Aby skutecznie konkurować z biurami rodzinnymi, które wielu zamożnych klientów preferuje ze względu na ich prywatność i personalizację, firmy zarządzające majątkiem muszą oferować kompleksowy pakiet usług, w tym produkty finansowe i niefinansowe, globalne doradztwo i usługi związane ze stylem życia.
„Muszą zapewnić cały ekosystem” – podsumował Ghanem.
